Jak kupić obligacje skarbowe: Praktyczny przewodnik krok po kroku

Jeśli masz już swoją strategię inwestycyjną i zdecydowałeś się na obligacje skarbowe jako formę inwestycji, pozostaje tylko jeden krok – zakup. Możesz to zrobić przez Internet, lub w oddziale banku. W tym praktycznym przewodniku pokazujemy krok po kroku, jak kupić obligacje skarbowe przez Internet w PKO BP i Pekao S.A.

Jest to bardzo proste, to tylko trzy kroki:

• Krok 1: Sprawdź czy masz konto obligacji
• Krok 2: Rejestracja konta obligacji
• Krok 3: Zakup obligacji skarbowych

Krok 1: Sprawdź czy masz konto obligacji

Przed rozpoczęciem procesu zakupu obligacji skarbowych, musisz mieć swoje konto obligacji. Możesz je założyć online, ale tylko w kilku przypadkach. Sprawdź, czy spełniasz jeden z poniższych warunków:

• Posiadasz rachunek bankowy w PKO BP lub jesteś klientem Biura Maklerskiego PKO BP i masz dostęp elektroniczny do tych usług.
• Jesteś klientem Pekao S.A. i masz dostęp elektroniczny do banku.
• Posiadasz dowód osobisty z warstwą elektroniczną, smartfon wyposażony w moduł NFC i aplikację eDO App od PWPW S.A.

Jeśli spełniasz któryś z tych warunków, możesz przejść do strony zakupu obligacji i wybrać opcję „nie dokonywałem/am wcześniej zakupu obligacji przez Internet”.

Krok 2: Rejestracja konta obligacji

Gdy masz już założone konto obligacji, możesz przystąpić do rejestracji.

W przypadku posiadaczy konta w PKO BP lub Pekao S.A., logujesz się na swoje konto, a następnie wybierasz opcję „Inwestycje”. Na ekranie pojawi się oferta zakupu obligacji, gdzie możesz kliknąć „Podpisz umowę”. Następnie wypełniasz kwestionariusz MiFID, który dotyczy Twoich celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej oraz wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego.

Po wypełnieniu kwestionariusza, potwierdzasz swoje dane i składasz różne oświadczenia, w tym o rezydencji podatkowej i przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy.

W przypadku osób korzystających z usług Banku Pekao, po zatwierdzeniu umowy o obsługę obligacji skarbowych, otrzymasz indywidualny rachunek, na który będziesz dokonywać wpłat środków na zakup obligacji.

Krok 3: Zakup obligacji skarbowych

Gdy masz już założone konto i zarejestrowane dane, możesz przystąpić do zakupu obligacji skarbowych.

W przypadku posiadaczy konta w PKO BP, logujesz się na swoje konto obligacji, a następnie wybierasz „Dyspozycje na Rachunku Rejestrowym”. Następnie wybierasz opcję „Zakup obligacji” i z listy dostępnych obligacji wybierasz te, które chcesz kupić. Po wybraniu obligacji, zatwierdzasz dyspozycję i dokonujesz przelewu na swoje indywidualne konto obligacji.

W przypadku Pekao S.A., logujesz się na swoje konto obligacji, a następnie wybierasz opcję „Kup obligacje”. Wybierasz interesujące Cię obligacje i dokonujesz ich zakupu poprzez przelew na swoje konto obligacji.

Zakup obligacji w oddziale banku

Jeśli nie możesz lub nie chcesz korzystać z opcji zakupu online, możesz udać się bezpośrednio do placówki banku. W oddziale PKO BP lub biurze maklerskim PKO BP możesz składać zlecenia zakupu obligacji osobiście.

Zanim udamy się do placówki, warto umówić się wcześniej, aby mieć pewność, że trafimy na osobę, która zna się na obligacjach. W przypadku zakładania konta obligacji w oddziale, będziesz potrzebował dokumentu tożsamości, numeru konta, na które będą wpływać odsetki z obligacji, oraz adresu e-mail, na który otrzymasz hasło do serwisu obligacji.

Podsumowanie

Kupowanie obligacji skarbowych może być prostym procesem, jeśli posiadasz konto obligacji i spełniasz odpowiednie wymagania. Możesz dokonać zakupu online, korzystając z serwisu swojego banku, lub udać się osobiście do placówki banku.